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2018年6家支付机构收千万级罚单 通联支付等多次被罚

浏览量:20 次 发布时间:2018-12-17 09:45 编辑:卢松松 来源:官网

  2018年6家支付机构收千万级罚单

  通联支付等多次上榜;多在银行卡收单业务违规被罚;断直连、备付金集中交存提速

  从“双11”到“双12”,移动支付越来越走近我们的日常生活。中国支付清算协会一份调研报告显示,2018年,用户使用频率持续提升,有80.1%的用户每天使用移动支付,比2017年上升了1.4个百分点。

  与此同时,对于非银行支付机构的“严监管”正逐步常态化。据新京报记者不完全统计,2018年各地央行给支付机构开出超过150张罚单,合计罚没金额超过1.7亿元。

  6家机构收千万级罚单,北京营管部开25张

  值得留意的是,去年7月份,央行总行继2016年后再次在官网公布了对两家支付机构的处罚决定:一家是付临门支付有限公司,因违反银行卡收单业务相关法律制度规定,被合计罚没892.28万元;一家是卡友支付服务有限公司,同样是因违反银行卡收单业务相关法律制度规定,被合计罚没2582.5万元。

  除此之外,两家银行业机构同样因为违反相关支付业务规定被总行亮了“黄牌”,开出相应罚单,罚没金额也在千万级别以上。

  总的来看,据记者不完全统计,2018年有6家支付机构收到了总行开出的千万级别的罚单,分别位于北京、上海、深圳,这三个地区也是国内支付产业发展的代表性区域。

  在这六张罚单中,北京营业管理部对国付宝公司合计罚没金额超过4000万元,位居合计罚没金额首位,也是记者统计中最高的罚单。

  据新京报记者不完全统计,除了总行对卡友支付和付临门支付两张罚单外,2018年各地央行给支付机构开出超过150张罚单,合计罚没金额超过1.7亿元,已超过2017年罚单总金额。

  另据记者不完全统计,北京营管部2018年开出25张罚单,合计罚没金额超过7000万元。

  对于两家2018年罚没金额超过千万级别的机构——国付宝和联动优势,央行营管部在公告中直言,国付宝公司和联动优势公司存在未能采取有效措施和技术手段对境内网络特约商户的交易情况进行检查,客观上为非法交易提供了网络支付服务等现象。

  此外,外汇局官网还显示,2018年7月,因“违反规定将境内外汇转移境外”,国家外汇管理局北京外汇管理部对“联动优势电子商务有限公司”开出了215.05万元的罚单。

  针对营管部的罚单,国付宝此后声明称,针对前期监管部门提出的问题与自身存在的不足,公司第一时间成立专项工作组进行了逐项整改与提升,在监管部门的指导下各项改进措施已陆续落实完毕。联动优势方面在8月也曾公告表示,已经针对违规问题开展自查,并完成大部分整改工作,后续将积极落实各项监管要求,加强商户审核及日常监控工作,完善风险合规相关管理制度,完善客户服务制度和流程,维护消费者合法权益。

  通联支付等多次被罚

  记者留意到,不少机构是因为违反了银行卡收单相关规定,而收到了监管部门罚单。

  如,通联支付网络服务股份有限公司(下称通联支付)四川分公司因违反银行卡收单业务相关规定,央行成都分行在去年10月对其作出了罚款人民币9万元的决定。

  这并非通联支付在去年唯一一次上榜。通联支付网络服务股份有限公司安徽分公司在去年4月因为违反收单业务相关法律制度规定,被监管部门作出“责令限期改正,并处6万元罚款”的决定。

  2018年10月,通联支付还曾因为违反支付业务规定,被监管部门处以罚款人民币33万元。

  通联支付官网介绍,通联支付网络服务股份有限公司成立于2008年10月,是由中国万向控股有限公司、新华人寿保险股份有限公司等机构共同投资的一家基于第三方支付的金融科技服务企业。

  早在2016年,央行总行就公布过对通联支付的一张巨额罚单,没收违法所得约303.38万元,并处以罚款约1110.13万元。当时罚单显示,其违法行为类型为“违反银行卡收单业务相关法律制度规定”。

  在2018年多次收到监管部门罚单的不止这一家机构。据记者不完全统计,北京海科融通支付服务股份有限公司河南分公司、湖北分公司在去年分别收到了当地监管部门罚单。

  除了银行卡收单业务以外,央行对支付机构的监管还覆盖了备付金、反洗钱等多个领域。如2018年5月,银信联(北京)支付有限公司就因为违反非金融支付机构备付金管理相关规定,被监管部门罚款3万元。

  备付金集中交存提速,给行业不良与违规划“红线”

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